Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное число ее кредиторов неизвестно, однако свердель собранных ею средств отличается с данными ополченцев (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основоположники пирамиды хранят собранные с кредиторов деньги и кто еще на них притязает — объяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела деятельность с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их внедрения путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на других оптовых площадках». Клиентам обеспечивался доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало аккредитации форекс-дилера. В октябре 2021-го компания угодила в список бюджетных пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как информировал журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела родоначальники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял портал . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, общая свердель на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изысканием фондовый деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков принадлежат именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основоположников пагоды жрать около сотни Etherium-кошельков, значительная часть из которых ,является буферными (служат только для переправок монеток на главнейшие кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их компаньонами пагоды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», общая свердель средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на международную евровалюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на свердель более $700 долл.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему подпольных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей кушать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую карту или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает количество вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, сообщал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, краевое управление МВД ожидает четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .
По данным издания, на расследовании дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той теме прошло полузакрытое заседание в общероссийском ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, рассказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве малюсеньких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — промолвил он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — хостинги позволяющие сделать авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мелких частей, чтобы сбить с панталыка аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, жрать специальные програмные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские силовики вряд ли будут займться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные члены корпорации лишь фактические лидеры. «Те, кто ,является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», извещали и первоисточники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик журналу «Компания». По его словам, при использовании факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался совладелец при изобретении кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адресс для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где кушать денатурирование и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто ,имел к нему исходный допуск в этап создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний удавался их рассорить, принуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 июня Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — жрать концепция прямого радиоэфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине сентября в Сети объявились фотокарточки оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.
В нынешнем году в Турции скрылся основатель бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим инвесторам крупные проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма убытка по уголовному делу уменьшила 100 млн рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого первоисточника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за относительной простоты получения вида на жительства и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы смогут «лишить» Доронина подданства через заявления о его воровстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.