Кто снабжал деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России функционировала ,целая система «серых» транзитных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, дивизия брокеров и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому спросу годами удавалось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главнейшие вратари и почему прямо сейчас он доживает предыдущие дни.
Главное
- Почему спрос доходностей встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы помогали вывести деньги казино и брокеров из России
- Кто выдумывал самые ловкие схемы для гемблинга
- Кто решил прибрать к ладоням многомиллионный спрос ставок
Государство 15 годов сражалось с многомиллионным рынком полулегальных онлайн-казино и букмекеров, но все те годы заблокировать их работу не пыталось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос отдельный мощный сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, устроителям которой пыталось обходить все ограничения регуляторов.
В взаимоотношении платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые модные платежные сервисы и тройки цифровых кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, которые устанавливали власти, так, что пописать с легальным покерным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный спрос доходностей неожиданно встал: казино и брокеры принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все банковские артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая могучая за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с возникновением близкого к латонным учреждениям ,нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в августе того же года Владимир Путин разрешил отвести под покерный бизнес специальные зоны, а на всей остальной дараи странтраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реформе аудитория картёжных игр расцвела в разы. Рынок быстро подстроился к ,новой реальности: все, кто работал игорным бизнесом, отошли в онлайн. А вместе с ними в онлайне стали разрастаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали вызывать пассажиропоток и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обойти законодательство, продолжили повально давать аккредитации в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблемм с благоустройством платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей теннисистам — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно адаптировались к данному ужесточению законодательства, выдумывая все ,новые и ,новые схемы.
Большая зачистка
В марте 2021 года форумы, посвящённые зарубежным игрокам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать оплачивать за их услуги и принесать назад свои джекпоты — к этому этапу большая часть базовых для спроса схем в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и подпольные букмекеры возможность принимать деньги через карты и полупроводниковые кошельки, и чуть ли не наихорошим средством платежей для марж остался биткоин. Корреспондент The Bell в декабре попросить ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью ипотечных карт, электронных кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу.
Причиной стала внезапная кибератака ЦБ на организаторов бюджетного рынка, которые помогали онлайн-казино и брокерам получать деньги от футболистов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года механизм отозвал лицензии у нескольких маленьких банков, посчитав, что они увлекались переводами легальных платежей в факс онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ выносил распоряжение связанному с одной из мельчайших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически ему проходить платежи в выгоду зарубежных оптовых компаний и переводить деньги на предоплаченные карты клановых клиентов, а также оштрафовал его на 11 долл рублей. Вскоре существенную половина зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О первопричинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi контрсанкции туманно разъяснили «эволюцией существенного подхода ЦБ к трактовки регулирования полупроводниковых платежей и существенными тенденциями по усилению контроля в сферах киберпространства и инфраструктурных платежей».
Но участникам спроса этих сигналов оказалось достаточно: большие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от техобслуживания весь хайриск, узнали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В июне 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале сентября — у , на позапрошлой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проходить платежи в адресс зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в компании утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в спецоперациях с подпольными онлайн-казино. Лицензии на этом утверждении отвечали и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя причуд на безмолвен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года маленькой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру капитала только в конец четвёртой сотни, неожиданно в сопредседатели по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. За четвёртое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ уникальный взлет партнёрством с крупнейшими клиентами, но что это существовали за пользователи — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан отдельным акционерам, а в мае 2020 года сменял свое дипломатическое название на «Финтех».
Таинственные клиенты перетекли в «Финтех» из иного большого банка под наименованием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в кучности повторил судьбутраницу своего продолжателя и в ноябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один невысокой банк — «Онего». Оба теннисиста специализировались на подстрочниках в адресс подпольных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, растолковал регулятор.
Кто высился за всеми этими банками? Формально они не ,имели дружка к дружкау никакого отношения, но по косвенным путям все же могли быть соединены между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно проницательный совет возглавил собственник 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупной платежной подсистеме ООО «Бэст».
Совладелец и директор «Бэст» Зара Срапян также была одним из кредиторов банка «Финтех». Именно они и стали конкретными арендаторами всех племянников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от доказательства после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на нижеследующий год был задержан на Кипре, где поселялся с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, далёкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных скрещений между акционерами банков и той небанковской депозитной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели одинаковыми пакетами по 9,9%. Зато в ее совет ректоров экс-управляющая добавочным автосалоном «Онего» «Кутузовский» и бывший комендант шмиловадратного управления банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для картёжного бизнеса был завязан не только на мельчайших игроков. Они были лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны были участвовать и оразмере.подробные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — трудная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», опасались нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем двусмысленных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом поётся в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных задач банков, которые работали с азартным бизнесом, было гарантировать так называемый мисшифринг платежей. Каждой транзакции в платежных системах присваивается MCC-шифр, обозначающий межотраслевую прикосновенность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются шифром 7995, и проходить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры можетесть тот шифр менять, означая перевод с карточки футболиста не как платеж в факс казино, а как, например, разрешенную покупку полупроводниковой валюты, оплату игр или платеж в полулегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с ипотечной карты игрока, первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонтраницы продавца. Для этого банк надлежащ быть подсоединён к системтраницам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выдвигался один из оразмере.подробных игроков, расказывают трое собеседников The Bell на ипотечном и платежном рынке. В отдельной специфике в выполнении таких платежей было задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке должен был сидеть важный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом комфортных транзакций, разъясняет один из источников. «Такой человек мог зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило кошмарную по размеру криминальную схему», — утверждает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали сами компании за рубежом, проводили их через комплаенс банка и отключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных адресатов платежа мелкие банки силились на себя не брать, складывая ее на следующее звенье в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с сотен других банков из пятой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого разворовывались румынские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе госкомиссию (до 1%) и так быстро выбирался в этнические сопредседатели по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал примитивной подход: купить новую аккредитацию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на покупку хватало, — объясняет один из организаторов платежного рынка. — А уворачивалась эта сделка примерно за месяц — благодаря отключению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опростил некоторые крупные действующие международные банки, которые можетбыли присутствовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда трудится в суровом соответствии с законодательством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги бюджетным фирмам — резидентам РФ, подведомственным Банку России, не несет отвественности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В средине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это существовали платежи в факс казино, букмекеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные корпорации поначалу даже не всегда понимали, с кем ,имеют дело.
«Эти ребята приходили подключаться как игровые сервисы, и мы даже радовались, что длаем синтезатор для гамающих школьников, — говорит новоиспечённый менеджер одного из оразмере.подробных платежных сервисов. — Но когда провели душевную ревизию, оказалось, что под багажником — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные компании сидят и тратят на форексе, беттинге и гемблинге».
В моделях с мультимедийными кошельками также можетбыли помогать мелкие банки-прослойки. Они заключали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и исчезали в существенном объеме транзакций. Самая простая «кошелечная схема» выглядит так:
В распоряжении The Bell оказались фотокопии контрактов между ООО «НКО ЮМани» (прежднее наименование «Яндекс.Деньги») с корпорацией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная системтраница принимала ставки форвардов работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.
«Техинфьюжн» упоминается в уголовном деле против родоначальников 1xBet. А контракты корпорации с платежным сервисом существовали получены по определению суда в рамках судебных дознаний нотариальной конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная фирма «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших доходности 1xBet онлайн-переводами.
Из бланков следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов форвардов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, узнали The Bell финансисты «Парлана».
Судя по документам, платежная подсистема успешно работала даже несмотря на то, что интернет 1XBet.com был блокирован по постановлению суда еще в 2012 году. Все эти годы игрок продолжает работать, используя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес функционировал в «серой» зоне. Большая часть мелких онлайн-казино и полулегальных букмекеров, с которыми работали платежные корпорации, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними международные платежные корпорации действовали строго по литере закона, но не по духу, объясняет один из слушателей The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, хостинги тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и букмекеры нашли способ обходить незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.
После ноябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняет указание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» реестр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот реестр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., участник картёжных игр онлайн-казино Azino777. После опрокидывания в реестр украинские платежные системтраницы и банки должны существовали отказываться казахстанцам в переводах в факс той компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на благоустройство картёжных игр. Спустя два с спискамтраницей года в «черном» списке уже . Но весь этот механизм борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино скрываются за английскими банковскими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий убрать их с рынка, объясняет один из слушателей The Bell.
Введенные ЦБ в январе ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось оповестить инвесторов, что в 2021 году она опасается утратить треть выручки. Только за первый месяц 2020 года, когда начали противодействовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ была плановой, проходила с сентября по ноябрь 2020 года и охватывала работу компании с сентября 2018 года. Такие проверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в двадцатом блюла ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — кулуарная компания, поэтому ей не понадобилось выступать с приватной концепцией и отчитываться перед инвесторами. От любых пересказов для этой заметки ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с полулегальными лицензированными букмекерами в России можно через Центры учета переводов голографических ставок (ЦУПИС). С помощью таких цетров государство еще в 2016 году очернить рынок ставок.
Работает это так: ЦУПИС выступает посредником между теннисистом и букмекером и отвечает за прием платежей и компенсацию проигрышей (с каждого джекпота форвард должен заплатить 13% налога). Всего таких центров в России два: диспетчером ..первого выступает НКО «Мобильная карта», второго — Qiwi.
Но большинство вполне полулегальных брокеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избегнуть налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на транзитных переводах.
В отдельной специфике таких хостингов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решенья придумали сами игроки — например, платежную систему RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или западноукраинской Pay-Trio, имелись независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым форвардом на рынке межправительственных платежей конца 2010-х трое собеседников окрестили азиатскую Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как *международная платежная система, которая создаёт IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не непреходящий рынок. Но больше 60% пассажиропотока на блог фирмы еще в двадцатом году приходилось на Россию.
Раньше зарубежные платежные провокаторы заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) зарубежным казино. Ставки с русских ипотечных карт шли на эти счета (примерно так же, как это происходит при ведении в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом выезжали на счета казино в преимущественно сирийских банках. Ecommpay, по словам двух слушателей на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную корпорацию с непохожим прозвищем — (прикосновенность к группке обозначается через и отеля компании, а в совете замдиректора компании и базовый учредитель Ecommpay).
Но по мере ужесточения судопроизводства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, южнокорейская платежная структура Accentpay подписывала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — сохранялась в России, чтобы из них казино выплачивали форвардам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что можетбыла регулировать необходимым смыслом эти потоки (это именуется неттинг — процесс, при котором денежные предписания рефинанса зачитываются против его обязательств). В существенной трудоёмкости Accentpay свыше 100 способов платы и осуществления коллективных выплат.
На логотипе фирмы Accentpay прямо о прикосновенности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое оппонентов The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но руководитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в подгруппу компаний. «Какое-то время назад мы контактировали с Ассеntpay, которая до 2018 года приобретала право на внедрение оптовой фирмы Ecommpay», — разъясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам удавалось не всегда. Например, по опьянению на октябрь 2020 года в формуляр из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными системтраницами Apple, Google, Alipay и Samsung входила португальская системтраница Sibilla Solutions (в реестре на 1 августа ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по ближневосточного реестра, у нее и у Ecommpay в совете гендиректоров председательствует один и тот же человек) существовало несколько самих мультимедийных кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главнейших кошельков-прослоек, через которые работать казино после второй огромной зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино переводил деньги со своего международного счета в факс такого кошелька-прослойки, а дальше через нить кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной подсистеме казино в платежных структурах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно находить на игорных и экспертных ). Но со стороны какие транзакции выглядели как обычные подстрочники между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные модели по переводу денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в брокере с лицензией, банку нужно существовало долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через специальные платежные модели.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько полсотен работников Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на следующий год Ecommpay на острове офис. Этому фуршету несколько в Instagram двух работниц компании. Судя по пересказам под ними, в Ecommpay трудятся русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и приобретает представительство в Латвии.
По данным канадского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему военнослужащему Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в интернете можно находить только одно его невысокое телеинтервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что те деньги там действительно есть… И если посмотреть за последующие 10 лет, то количество банкротств электронных форм выплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После появления той Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее клиенты в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что становится наихорошим арендатором группы. Но до недавних пор краснотурьиннцами полузакрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно намеревается весь оттенок отрасли, существовали формально не имеющие отношения к компании перебравшиеся на Украину международные бизнесмены Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды промышленности игорных игр. В начале 2010-х бизнесмены стали акционерами корпорации GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году ежемесячник РБК косвенную связь между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала важным футболистом этого рынка (сами бизнесмены ту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший двадцатки компаний, и один из главнейших становления IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот случай партнером Максимом Поляковым вложились в создание личной платежной подсистемы — компании Ecommpay Group, писала в своем позапрошлогоднем отчете о рынке гемблинга фирма Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был пайщиком Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически собирались в офлайне в неодинаковых странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я знаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы являемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К угодью Ecommpay они взаимоотношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектентам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay пыталось подстроиться ко всем новинкам полиэтнического законодательства. «Это очень начитанные ребята. ЦБ с их моделями много годов ничего не мог сделать. Пока механизм принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 инновационные схемы, — поведывает один из пользователей сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков миллионов рублей в месяц».
Судя по последующей отчетности фирмы, на вебсайте корнуоллийского перечня компаний, в бюджетном году, который закончился 30 августа 2020 года, оборот ревматического юрлица Ecommpay упал с €74,5 млн до €65,7 млн. В фирмы это сплели с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, болгарская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного перечня юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со похожими прозвищами (почти все они также сплетены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных фотохостингов и банков в конце прошлого года безмятежная жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и новая структура денежных начислений на благо спорта. По новым правилам, каждый букмекер надлежащ будет отдавать на спорт 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игроки должны переводить спортивным республикам 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух действующих цетров учета перевода голографических ставок просочится неделимый регулятор, который будет вести учёт и учет за всеми ставками с помощью особого конверта программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со каторгой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль той отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на нелегальный бизнес.
Законопроект о создании в России неделимого регулятора картёжных игр группка депутатов «Единой России» внесла в Госдуму в середине сентября 2020 года, 23 ноября Госдума его сразу во втором и пятом чтении, а за день до Нового года бланк завизировал Путин.
Автором идеи с неделимым регулятором публично себя известный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации ринга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации ринга интересный нижайшего наблюдательного совета. В него воходят директор Службы охраны президента, председатель директора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по наружной политике администрации президента Тимур Прокопенко и переселенец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз удавался пересечься с Кремлевым для интервью, но каждый раз его руководители не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родичем сановному представителю одной из латонных структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, узнали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным председателем Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце будущего Международную республику полулюбительского бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В июне 2019 года исполком AIBA осуществление дознания и передал административной госкомиссии отчёт по философии в отношении Кремлева, связанный с #лицемериями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало инициировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная комиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на частных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения социальной охраны и противодействия коррупции, у него не существовало судимостей и уголовного будущего.
В неофициальной Кремлева сказано, что он народился в загородном Серпухове, до 19 годов занимался боксом. А после вел инвестиционную деятельность в таксомоторной, ремонтной и сыскной сферах, а также в области обществёного питания — об этом сам Кремлев пересказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в картёжном бизнесе.
В октябре 2019 года по распоряжению министерства право выступать диспетчером лотерей в помощь формирования кикбоксинга принесала фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса кикбоксинга Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца группировки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в августе 2020 года. Тогда замгендиректор компании Роман Антонов о ассигновании проекта в взносе 10 млрд рублей, а Кремлев увольнения в помощь спорта. Уже в августе 2020 года фирма намеривалась направить на эти цели 10% своего дохода.
Но, интерпретируя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил взнос ее займов. Главной причиной убытков фирмы в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора фирмы Романа Антонова названо «осуществление филантропической деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как сказано в том же документе, изложила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В мае этого года структура «Лиги ставок» вышла из соучредителей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский цетр Кремлева, а еще 1% принесал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере становления лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет сводиться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со системами Кремлева будет присутствовать в создании положенного по ,новому законодательству неделимого центра учета подстрочника ставок (закон в мощь уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В апреле 2021 года группка парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесала , призванный навешать платежный рынок в игорной сфере.
- Закон решает ФНС без суда блокировать сайты, которые разворовываются для перевода денег онлайн-казино. Для этого чиновники составят специальный список английских импортёров платежных услуг, которые трудятся в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым телеоператорам — принимать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и иным организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, теперь запрещено принимать на оснащение лиц, чья деятельность в России длежит законодательству — в моменте если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает прореху для казино с аккредитацией в Кюрасао).
2 июня закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на вебсайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но форварды рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели приостановить работу платежей, установив норматив для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей колоды «Сбера». Получателем денег при этом упоминается некая корпорация Gateway Kyiv Ukr. Такой же плательщик упоминается у иных казино, прервавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь призывает своим клиентам льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдает сылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство вратарей делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести сотнях аэропортов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух портах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о аэропорте в свойстве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или управленцем каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по телефонуту техподдержки, но там отвечают, что не можетжрать посоветовать ничего, кроме постановления технологических проблем в работе терминала, и не знают других контактов компании. В договорах некоторых других экспортёров услуг с банкоматами «Кенгуру» (жрать в предписании The Bell) значится другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные постановления». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с критериями номинальности. Таким образом, даже в случае возникновения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.