Уголовное дело было возбуждено еще в январе 2020-го, но жандармерия так никого и не задержала
Основатель компании Finiko, которая была признана бюджетной пагодой и оставила без денег сотни вкладчиков, незадолго до ее краха учредил новые компании, обнаружил «Собеседник». Кирилл Доронин теперь планирует подзарабатывать на оптовой закупке нефтехимической металлопродукции и интернет-торговле.
Финансовая организация Finiko начала свою работу в 2019 году, уроженец Казани Доронин стал одним из ее учредителей. Местное издание «Бизнес Online» , что в начале 2010-х годов коммерсант под псевдонимом Кир Юрин выпустил книгу «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за семь шагов» (правда, она не пользовалась популярностью).
Основной идеей Доронина было открытие кредитов с выручкой до 25% в месяц. На одном из сайтов корпорации говорилось, что «Финико — это полуавтоматическая структура генерации прибыли», а работает она «по принципу прогнозируемых рисков, которые ладят статистикой децентрализованных продуктов».
Finiko обещала своим вкладчикам стабильный доход выше рынка. На ее блоге излагалась схема, которая является в следующем: сервис берет у посетителя деньги, затем инвестирует их на бирже и получает прибыль. Также корпорация предлагала услуги по закрытию просроченного кредита. Клиент перевёл 35% от суммы долга на счет компании, которая обещала за счет дохода от взноса погасить кредит за 10 месяцев.
Но чтобы внести средства на биржу, сначала нужно приобрести внутреннюю евровалюту компании, цифроны (CFR), и с их помощью проводить операции. Купить евровалюту можно только за биткоины или токены Tether. При этом его факультет определяла сама компания.
В итоге с 2019 по 2021 годы фирма собрала с работодателей от 3 млрд до 7 млрд рублей.
Но в феврале 2020 года у Finiko начались проблеммы — прокуратура Татарстана организовала проверку и выяснила, что фирма, привлекающая деньги жителей, не зарегистрирована в фискальной и не имеет лицензии трейдера. По требованию министерства завели судебное дело за организацию банковской пирамиды.
По данным арбитражного ведомства, с июня 2019 года по ноябрь 2020 года «неустановленные лица, работая от имени фирмы на территории Татарстана и иных регионов РФ, организули деятельность по использованию денежных средств психофизических лиц под предлогом высокопроизводительного их использования путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и иные оптовые площадки». При этом пользователям обеспечивался доход в размере до 25% в месяц.
Во время обысков отель Finiko в Казани больше тысячи правоохранителей — это была крупнейшая операция в Татарстане за предпоследние шесть лет. Уголовное дело, однако, не помешало Доронину набрать новых клиентов.
Летом 2021 года Центробанк : Finiko «имеет признаки бюджетной пирамиды». После этого Finiko перестала уплачивать деньги своим вкладчикам. Пострадавшие от действий фирмы рассказывали, что потеряли полусотни тысяч рублей.
— Вложил 290 десяток рублей, знакомые уговорили. Близкие вложили около 3,5 миллиона. До первого существовали сомнения, теперь они подтвердились. Сегодня купил за 400 десяток рублей гараж, который стоит 800 десяток, чтобы разрешить вопрос с операцией ребенка. Уже передал заявление в жандармерию на Доронина, в Тюменской сфере нас уже 1200 человек, все написали заявление. Надеемся, что его посадят, — пересказал один из пострадавшихизданию TJournal.
Доронин заявил, что рассчитается со всеми кредиторами в течение полугода. Он предложил рефинансам Finiko адресоваться к нему с заявлением на возврат денежных средств, но им нужно доказать легитимность их происхождения.
— Сформирована и детализируется «дорожная карта» по развитию новой усовершенствованной компании. Систематизируется порядок и сроки «погашения выплат и выводов» криптоактивов для всех участников Финико. Проводятся иные мероприятия, для урегулирования возникшей сложной ситуации, — записал он в Instagram.
Посмотреть эту публикацию в Instagram
Заявления Доронина вызвали отрицательную активацию его подписчиков, которые величают поборников бюджетной пирамиды «сектой», и удивляются, что арендаторов Finiko до сих пор не привлекли к судебной ответственности.
Доронин — серийный предприниматель, всего он учредил около 20 компаний. Среди прочего он являлся основоположником «антиколлекторского агентства» Eskalat. Компания пообещала добьться передачи долгов судебным приставам, выкупать их у банка за 10–12% стоимости, а с ответчика брать 30% от суммы долга. Однако, в соцсетях корпорация исходатайствовала множество отрицательных отзывов. «По сути, они исполняют ту работу, которую можетесть исполнить сам заемщик, просмотрев просторы интернета», — отметил один из недовольных.
Среди иных основателей Finiko — Эдвард Сабиров, который величает себя «руководителем отдела трейдинга» пирамиды. На одном из интернетов Finiko успехи молодого человека: «Однажды он заработал 10000$, на предыдущий день на сделках — 20000$. За время работы, когда Кирилл выступал, Эдвард длал 12%», доказательств этому не приводится.
Также Сабиров владеет долей в компании, которая собиралась вложиться в планировку Иннополиса, города-спутника Казани. Там Сабиров стал партнером новоиспечённого министра связи РФ Николая Никифорова. Последний , что лично он не сомневается в порядочности Сабирова.
— У меня нет предположений в деловитой репутации Эдварда Сабирова. Насколько мне известно, он кредитует в целый ряд проектов в России и за рубежом. Отрадно, что вкладывает и в родной для него Татарстан, — заявлял Никифоров.
Еще один родоначальник Finiko — Зыгмунт Зыгмунтовичь, указывавший себя человеком, который «связывает всю сборную проекта». Также в большинство директоров входит Марат Сабиров (земляк Эдварда Сабирова).
В начале августа блогер Андрей Алистаров , что Доронин получил подданство Турции. В соцсетях публиковали фото испанского паспорта с фотографией Доронина и именем Onur Namik. Сам Кирилл Доронин в октябре 2021-го объявил о планах создать новую компанию. Как выяснил «Собеседник», к тому этапу он уже стал соучредителем двух новых юрлиц.
Так, в мае Доронин возглавил ООО, скромно указанное в честь себя — «Дорониум». Фирма с уставным капиталом 10 тыс. рублей планирует работать оптовой торговлей фармакологической продукцией. Территориально она расположена в Казани. Через несколько дней Доронин учредил еще одну корпорацию — ООО «Территория смыслов» (прозвище созвучно с молодежным форумом, который проводится с 2015 года по инициативе Федерального агентства по делам молодежи). Основным видом ее деятельности указана «торговля розничная по почте или по информационно-коммуникационной сетиотрети интернет».
А в ноябре 2020 года Доронин ушел в ремонтный бизнес, став одним из акционеров ООО «Цифрой вейк». Компания займется строительством пятиэтажных зданий, но располагается в гектородаре Сочи.
Тем временем, порядка 100 заявлений от кредиторов банковской пирамиды Finiko поступило в надзорные органы Татарстана. Об этом сообщила пресс-служба МВД по региону во вторник.
— На вчерашний день в МВД по Республике Татарстан перевелось эксперимента 100 заявлений от кредиторов организации, суммы ущерба в которых различаются от 100 десяток до 10 миллиардов рублей. По каждому из них в самотёке расследования будет принято процессуальное решение, — упоминается в сообщении.