На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пагода Finiko все ближе к дальнейшему краху

Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако деньга собранных ею средств варьируется с данными олигархов (80 долл рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пагоды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них посягает — выяснял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с июля 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах привлекали средства физлиц «под предлогом боеспособного их применения путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на других оптовых площадках». Клиентам обеспечивался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го фирма попала в формуляр бюджетных пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko становится Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko величает себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на различных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал ежемесячнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в корпорации «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к доходности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела родоначальники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, читал пилястр . Благодаря считыванию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент написания материала, существенная сумма на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изысканием фондовый деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно основоположникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков создателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у родоначальников пагоды есть около сотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является конечными (служат только для пересылок чеканок на базовые кошельки), но есть и три основных. На случай публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков основоположников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам журнала «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую евровалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на деньгу более $700 млн.

Кроме того, среди трансакций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего американского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему подпольных спецопераций с криптовалютой и других.
  • Транши с разнообразных станций для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой хостинги по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на ипотечную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и оразмере.подробные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам структурахреспубликов ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги потянуть с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не ,имеет допуска ко множеству счетов пирамиды и оценивает большинство вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать прошения в полицию, сообщал начальник подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, отраслевое управление МВД ждет четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на разбирательстве дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане уговорила Генпрокуратура РФ. По той тематике прошло полузакрытое совещание в краевом управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, распромолвили первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko приобретает достаточно разветвленную систему кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве незначительных кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество крупных частей, чтобы сбить с панталыка аналитиков переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные програмные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические силовики вряд ли будут специализироваться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям третьих лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие свердели на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому относится адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что прилюдные представители компании лишь расчётные лидеры. «Те, кто представляется конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», уведомляли и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словечкам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет начинаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при наличии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался хозяин при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с разбирательствами в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адресс для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать денатурирование и анонимизация монет», — промолвил он.

Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек может только тот, кто имел к нему архетипический допуск в момент создания. «Если жаркий кошелек для крипты складывался по всем правилам и с внедрением закрытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к собственнику кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый удавался их рассорить, ,заставляя следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для базаров на криптовалюте» для постановления «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с тесаком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть мысль прямого телеканала с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине сентября в Сети вышли фотографии грузинского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на сам источник.


В нынешнем году в Турции спрятался основоположник экономической пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная сумма ущербля по судебному делу превысила 100 долл рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого источника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в свойстве странтраницы для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в консульство Турции, максимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей может случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *