Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное количество ее инвесторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств варьируется с данными силовиков (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пирамиды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них посягает — выяснял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июня 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом боеспособного их использования путем инвестирования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался налог в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го корпорация попала в реестр банковских пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя структурой «автоматической частоты прибыли» и обещает своим инвесторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал ежемесячнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 трейдеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к ликвидности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела создатели пагоды продолжили активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал портал . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки собственников Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изысканием фондовый деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков принадлежат именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основателей пагоды кушать около полусотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является конечными (служат только для бандеролей монет на главные кошельки), но кушать и три основных. На миг публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», существенная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 августа им сумело отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на росийскую валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал еженедельник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди трансакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего росийского даркнет-рынка по коммерции наркотиками и крупнейшего в мире энергоресурса по объему полулегальных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с различных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или электронный кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром работают тем, что ищут, как эти деньги утащить с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает количество кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала читать заявления в полицию, рассказывал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, отраслевое ведение МВД ждет четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той проблематике пройдало закрытое заседание в краевом управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, узнали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko ,имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве больших кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество мелких частей, чтобы сбить с толку экономистов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные программные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако росийские силовики вряд ли будут займться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить организацию организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому владеет факс и кто вывел с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные руководители фирмы лишь расчётные лидеры. «Те, кто ,является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что владельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», заявляли и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при наличии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал хозяин при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с расследованиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адресс для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где жрать окисление и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек можетесть только тот, кто имел к нему исходный доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием закрытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил других партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний пытался их рассорить, ,заставляя следить друг за другом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то умозрительной задачи». Точную свердель они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть концепция прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он очутился в Турции не в свойстве туриста. В середине июня в Сети вышли фотографии испанского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.
В позапрошлом году в Турции скрылся создатель экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма ущербля по уголовному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за предельной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в консульство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.