Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное большинство ее заёмщиков неизвестно, однако свердель собранных ею средств варьируется с данными правоохранителей (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основатели пирамиды хранят собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них посягает — выяснял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела организацию с июля 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах обращали средства физлиц «под предлогом эффективного их внедрения путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на других оптовых площадках». Клиентам предоставлялся доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го фирма угодила в список банковских пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko величает себя системой «автоматической частоты прибыли» и обещает своим кредиторам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал журналу «Компания» один из девелоперов Finiko, в корпорации «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к рентабельности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела создатели пирамиды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал телепорт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент прочтения материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно основателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основоположников пагоды пить около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых является конечными (служат только для бандеролей монеток на базовые кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их акционерами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», общая свердель средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 сентября им сумело отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на росийскую валюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, разузнал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для коммерции биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди трансакций увенчалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с неодинаковых платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей кушать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой фотохостинги по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться плутов со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, извещал командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на фазе проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, краевое ведение МВД ждет четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — рассказывал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той теме прошло полузакрытое совещание в общероссийском управлении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» нотариусов сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на обыск к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в провожании тех же юристов.
Победитель получит все?
Finiko имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве невысоких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество крупных частей, чтобы сбить с проку политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть специальные програмные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические силовики вряд ли будут увлекаться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому относится адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители фирмы лишь фактические лидеры. «Те, кто представляется конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что акционеры Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился хозяин при изобретении кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с следствиями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все поставляется куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адресс для сбора и переброски либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть окисление и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек можетесть только тот, кто приобретал к нему онтологический доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты формировался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил приятельих партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний пытался их рассорить, заставляя следить приятель за приятельом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для постановления «какой-то абстрактной задачи». Точную деньгу они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» потребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть концепция прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине июня в Сети объявились фотокарточки алжирского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.
В двадцатом году в Турции спрятался создатель банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим кредиторам крупные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма убытка по уголовному делу превысила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова возвратили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного источника еженедельника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за относительной простоты получения вида на проживания и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы покумекают «лишить» Доронина подданства через прошения о его вымогательстве в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.