Финансовая пагода Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное число ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными силовиков (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пирамиды хранят подтянутые с кредиторов деньги и кто еще на них посягает — уточнял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела 8203;ь с октября 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их использования путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам обеспечивался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го фирма попала в реестр бюджетных пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko именует себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам ликвидность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на различных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основоположники пагоды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал сайт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки собственников Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На случай авторства материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков состоят именно основателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основателей пагоды пить около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых становится первичными (служат только для пересылок монеток на главнейшие кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о утаивании денег и перенаправлении их компаньонами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной 8203;ью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди трансакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по коммерции наркотиками и крупнейшего в мире потенциала по объему подпольных операций с криптовалютой и других.
- Транши с различных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой хостинги по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную карту или цифровой кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька вывели и мелкие суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться проходимцев со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром занимаются тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова первоисточника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала читать прошения в полицию, уведомлял начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, краевое ведение МВД ожидает четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое совещание в межрегиональном ведении МВД, куда приехал в провожании «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на обыск к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в провожании тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве маленьких кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, пить специальные проприетарные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские силовики вряд ли будут увлекаться дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что прилюдные представители компании лишь расчётные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей какой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где находился владелец при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с расследованиями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто факс для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать смешивание и анонимизация монет», — промолвил он.
Собеседник заявил, что выломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто имел к нему неудобочитаемый допуск в миг создания. «Если прохладный кошелек для крипты складывался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пуантилизме ведут в Турцию
На двадцатой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый пытался их рассорить, вынуждая следить дружка за дружкаом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножичком и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — жрать мысль косвенного телеканала с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети вышли фотографии грузинского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на сам источник.
В двадцатом году в Турции скролся родоначальник банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим вкладчикам мелкие проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма ущерба по уголовному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого структурахреспублика ежемесячника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за дешевизной простоты получения вида на жительства и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина подданства через прошения о его вымогательстве в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей может случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.