На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к предварительному краху

Точное большинство ее заёмщиков неизвестно, однако сумма подтянутых ею средств отличается с данными ополченцев (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пирамиды хранят собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела деятельность с сентября 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства кредитований «под предлогом боеспособного их внедрения путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся доход в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В июне 2021-го компания попала в реестр бюджетных пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko явлется Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системой «автоматической частоты прибыли» и обещает своим вкладчикам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою организацию на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал ежемесячнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 брокеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к маржи в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела создатели пагоды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, читал портал . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент составления материала, отдельная сумма на кошельках превышала более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно основателям Finiko.

Адреса биткоин-кошельков основоположников Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у родоначальников пагоды есть около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых становится конечными (служат только для корреспонденций монет на главнейшие кошельки), но есть и три основных. На миг публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о разглашении денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков родоначальников Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам еженедельника «Компания», существенная деньга средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 июня им сумело отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на украинскую нацвалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл ежемесячник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную сверхприбыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди трансакций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего американского даркнет-рынка по торговле кокаинами и мельчайшего в мире потенциала по объему полулегальных спецопераций с криптовалютой и других.
  • Транши с разнообразных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную колоду или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам первоисточников еженедельника «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром работают тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова структурахреспублика подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пагоды и переоценивает большинство заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать уведомления в полицию, извещал командир подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на фазе проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, межрегиональное управление МВД ожидает четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое совещание в общероссийском управлении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в провожании тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko ,имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором количестве незначительных кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку экономистов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, пить специальные програмные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские сепаратисты вряд ли будут заниматься дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям третьих лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что прилюдные руководители фирмы лишь фактические лидеры. «Те, кто ,является объективными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», заявляли и первоисточники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоаналитиком справедлив и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик журналу «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался хозяин при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.

Источник журнала «Компания», связанный с расследованиями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто факс для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где есть денатурирование и анонимизация монет», — промолвил он.

Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто имел к нему онтологический допуск в этап создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пуантилизме ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий старался их рассорить, заставляя следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 августа Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под разрежением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — кушать концепция непосредственного радиоэфира с тремя различными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он очутился в Турции не в качестве туриста. В средине октября в Сети объявились фотографии грузинского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на собствёный источник.


В двадцатом году в Турции скрылся создатель бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим кредиторам крупные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а общая сумма ущербля по судебному делу завысила 100 долл рублей. В марте 2021 года Гафарова возвратили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словечкам другого источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега подбирают из-за относительной простоты предоставления вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его воровстве в консульство Турции, максимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключивают они.

Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *