На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к итоговому краху

Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако сумма подтянутых ею средств отличается с данными силовиков (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах создатели пагоды хранят собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — объяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с июля 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом боеспособного их внедрения путем вложения в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся налог в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го фирма попала в перечень бюджетных пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на различных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 брокеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основатели пагоды продолжили активно вывести средства с криптокошельков через котировку Uniswap, писал пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки собственников Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На момент прочтения материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков относятся именно основоположникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков создателей Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у основоположников пирамиды жрать около тысячи Etherium-кошельков, большая половина из которых становится первичными (служат только для переправок монет на главные кошельки), но жрать и три основных. На миг публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о утаивании денег и перенаправлении их владельцами пирамиды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков создателей Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам еженедельника «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 октября им сумело отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на росийскую валюту складывается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с полулегальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего росийского даркнет-рынка по коммерции наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
  • Транши с разнородных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей есть подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к образчику 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словам структурахреспубликов ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться воров со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова структурахреспублика подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает большинство инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать заявления в полицию, информировал комендант отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на фазе проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, общероссийское ведение МВД ожидает четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .

По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане .опубликовала Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое совещание в отраслевом ведении МВД, куда приехал в провожании «известных в республике» прокуроров сам Доронин, узнали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в провожании тех же юристов.

Победитель принешет все?

Finiko имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором количестве крошечных кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, жрать особые пользовательские комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако росийские силовики вряд ли будут работать следствием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя оными и верят обещаниям первых лиц Finiko возвратить средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит факс и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что частные представители корпорации лишь фактические лидеры. «Те, кто ,является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», уведомляли и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при отсутствии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался хозяин при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник журнала «Компания», связанный с дознаниями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адресс для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать окисление и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать холодный кошелек можетесть только тот, кто ,имел к нему онтологический доступ в случай создания. «Если холодный кошелек для крипты складывался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний старался их рассорить, вынуждая следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 сентября Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о вторжении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — жрать концепция непосредственного эфира с тремя различными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В средине июня в Сети объявились фотографии оттоманского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.


В минувшем году в Турции скрылся родоначальник экономической пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим кредиторам крупнейшие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная деньга вреда по уголовному делу уменьшила 100 долл рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словечкам другого источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега подбирают из-за существенной прямоты получения вида на жительства и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики смогут «лишить» Доронина подданства через заявления о его мошенничестве в посольство Турции, максимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть случиться несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.

Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *