Финансовая пагода Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное большинство ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств рознится с данными силовиков (80 долл рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основатели пагоды хранят подтянутые с заёмщиков деньги и кто еще на них посягает — выяснял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с июня 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах обращали средства физлиц «под предлогом эффективного их применения путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В сентябре 2021-го фирма угодила в формуляр банковских пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko явлется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko величает себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою организацию на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал ежемесячнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в компании «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к ликвидности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела создатели пирамиды начали активно вывести средства с криптокошельков через котировку Uniswap, писал сайт . Благодаря считыванию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На миг переписывания материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изысканием фондовый деятельности, подтвердили, что факса тех кошельков принадлежат именно основателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды кушать около сотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является первичными (служат только для пересылок монет на базовые кошельки), но кушать и три основных. На случай публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их акционерами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 августа им удалось отследить результат «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на росийскую валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для коммерции биткоином, обещая ежегодную сверхприбыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на деньгу более $700 млн.
Кроме того, среди аутентификаций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего росийского даркнет-рынка по торговле наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную карту или мультимедийный кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образцу 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словечкам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться проходимцев со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги утащить с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная фирма — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать ходатайства в полицию, сообщал комендант отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, федеральное управление МВД ожидает четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — уведомлял Давлетьяров .
По данным издания, на дознании дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той проблематике прошло полузакрытое заседание в краевом ведении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» нотариусов сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в провожании тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором числе крохотных кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они разделяют транзакции на множество крупных частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, кушать специальные программные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако росийские олигархи вряд ли будут специализироваться разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит факс и кто вывел с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные члены корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что владельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», уведомляли и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словечкам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик журналу «Компания». По его словам, при наличии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился арендатор при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с расследованиями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и переброски либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать окисление и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек может только тот, кто приобретал к нему исходный доступ в случай создания. «Если жаркий кошелек для крипты складывался по всем правилам и с использованием открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый силился их рассорить, ,заставляя следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — кушать идея прямого телеканала с тремя неодинаковыми полиграфологами», — известил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине октября в Сети возникли фотографии оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на личный источник.
В позапрошлом году в Турции спрятался основоположник бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим инвесторам мелкие проценты, а деньги обещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма убытка по судебному делу превысила 100 млн рублей. В ноябре 2021 года Гафарова возвратили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в свойстве странтраницы для побега подбирают из-за относительной простоты получения вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в диппредставительство Турции, минимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключивают они.