Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное большинство ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств измеряется с данными правоохранителей (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах родоначальники пагоды хранят собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июля 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах привлекали средства кредитований «под предлогом эффективного их использования путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В июне 2021-го корпорация угодила в список бюджетных пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko величает себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам прибыльность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в корпорации «150 трейдеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к прибыльности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основоположники пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, сочинял телепорт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На этап авторства материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что адресса тех кошельков состоят именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды пить около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых явлется терминальными (служат только для пересылок монеток на главнейшие кошельки), но пить и три основных. На случай публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 октября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на росийскую валюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, разузнал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с подпольной 8203;ью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве станции для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди трансакций увенчалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего международного даркнет-рынка по коммерции наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему полулегальных спецопераций с криптовалютой и других.
- Транши с разнообразных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой хостинги по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться воров со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова первоисточника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не имеет допуска ко множеству счетов пагоды и переоценивает количество кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала сочинять прошения в полицию, заявлял комендант подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на фазе проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, общероссийское ведение МВД ждет четких уточнений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое заседание в федеральном управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, пересказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве больших кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, пить особые пользовательские комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания движений криптовалют. Однако росийские сепаратисты вряд ли будут специализироваться дознанием организации пирамиды, поскольку на это целесообразен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя каковыми и сомневаются обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить 8203;ь организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому относится адрес и кто вывел с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что прилюдные руководители корпорации лишь фактические лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», извещали и первоисточники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что свердель значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где пребывал хозяин при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с следствиями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть перемешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек может только тот, кто ,имел к нему первоначальный доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к собственнику кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На двадцатой неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последующий ,пытался их рассорить, заставляя следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную деньгу они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.
«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — жрать мысль прямого эфира с тремя разнородными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине сентября в Сети возникли снимки грузинского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на собствёный источник.
В нынешнем году в Турции скрылся основатель бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим вкладчикам мелкие проценты, а деньги обещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная свердель вреда по уголовному делу завысила 100 млн рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с ментами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного источника ежемесячника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за дешевизной простоты предоставления вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его хищении в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.