Кто снабжал деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России работала ,целая системтраница «серых» внешнеторговых переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия игроков и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому рынку годами ухитрялось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главнейшие форварды и почему прямо сейчас он доживает последующие дни.
Главное
- Почему спрос ставок встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные хостинги мешали выводить деньги казино и игроков из России
- Кто придумывал самые хитрые схемы для гемблинга
- Кто решил впитать к рукам многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов сражалось с многомиллионным спросом подпольных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не удавалось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с игорным бизнесом расцвёл конкретный мощный сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, устроителям которой удавалось обойти все ограничения регуляторов.
В построении платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные фотохостинги и десятки компьютерных кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, которые устанавливали власти, так, что стерпеть с легальным питейным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный рынок ставок неожиданно встал: казино и игроки принявать платежи в данных валютах, кроме биткоина, а все бюджетные артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против организаторов платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса спецоперация совпала с исчезновением близкого к антитеррористическим ведомствам нового игрока, который решил целиком переиначить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести десяток казино, а оборот рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в апреле того же года Владимир Путин решил отвести под карточный бизнес специальные зоны, а на всей другой водое странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реформе аудитория игорных игр расцвела в разы. Рынок быстро адаптировался к ,новой реальности: все, кто работал азартным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в онлайне стали вырастать бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали вызывать траффик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обойти законодательство, начали повально получать аккредитации в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало задач с выполнением платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов теннисистам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, законодательство слабо стлалось за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно адаптировались к данному ужесточению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В марте 2021 года форумы, посвящённые зарубежным брокерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать платить за их услуги и принесать назад свои проигрыши — к тому моменту большая часть стандартных для рынка схем в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и полулегальные брокеры возможность принимать деньги через карты и цифровые кошельки, и чуть ли не единствёным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в декабре сделать маржи в мельчайших онлайн-казино с помощью депозитных карт, цифровых кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот миг просто прекратила работу.
Причиной стала внезапная контратака ЦБ на участников экономического рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от теннисистов и уплачивать им выигрыши. В конце 2020 года механизм выслал лицензии у нескольких крошечных банков, посчитав, что они увлекались подстрочниками легальных платежей в адрес онлайн-казино, ипподромов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке возобновилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынес предписание связанному с одной из мельчайших в России платежных подсистем Киви Банку. Регулятор фактически ему проходить платежи в выгоду английских коммерческих корпораций и переводить деньги на предоплаченные карты внутрикорпоративных клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре значительную часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).
О первопричинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно растолковали «эволюцией отдельного подхода ЦБ к интерпретации регулирования электронных платежей и существенными динамиками по усилению учёта в областях киберпространства и транзитных платежей».
Но организаторам рынка этих сигналов очутилось достаточно: оразмере.подробные банки в начале 2021 года начали спешно отключать от оснащения весь хайриск, рассказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою аккредитацию. Но проверки продолжились. В мае 2021 года регулятор аккредитацию у НКО «РИБ», в начале апреля — у , на позапрошлой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адресс английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в спецоперациях с подпольными онлайн-казино. Лицензии на этом основании отзывались и раньше, но никогда еще спрос не перетряхивали так решительно, хотя ненормальностей на нем хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года большой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру капитала только в конец пятой сотни, неожиданно в главари по налогам на комиссиях за переводы без открытия счета. За третье полугодие 2019 года банк скопал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ поразительный взлет партнёрством с крупными клиентами, но что это существовали за пользователи — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и сейфом Вьетнама, в 2015 году — куплен отдельным акционерам, а в мае 2020 года сменял свое дипломатическое название на «Финтех».
Таинственные покупатели перетекли в «Финтех» из другого большого банка под наименованием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в кучности повторил судьбу своего предшественника и в январе 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один незначительной банк — «Онего». Оба теннисиста специализировались на подстрочниках в адресс подпольных онлайн-казино, игорных канцелярий и тотализаторов, объяснил регулятор.
Кто ,стаивал за всеми теми банками? Формально они не имели приятель к приятельу никакого отношения, но по непосредственным критериям все же можетбыли быть связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный комитет возглавил собственник 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупнейшей платежной системтранице ООО «Бэст».
Совладелец и замгендиректор «Бэст» Зара Срапян также была одним из совладельцев банка «Финтех». Именно они и стали объективными совладельцами всех племянников «Воронежа», утверждают четверо слушателей The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скролся от дознания после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на последний год был задержан на Кипре, где жил с столичным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, далёкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных скрещений между пайщиками банков и той небанковской депозитной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели равными пакетиками по 9,9%. Зато в ее совет гендиректоров экс-управляющая добавочным обыском «Онего» «Кутузовский» и бывший комендант шмиловадратного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для питейного бизнеса был завязан не только на мельчайших игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны существовали присутствовать и мелкие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах малейших банков — сложная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем рискованных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных задач банков, которые работали с карточным бизнесом, было обеспечивать так называемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных системтраницах присвоит MCC-код, обозначающий отраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино вырисовываются кодом 7995, и проводить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, определяя перевод с карточки теннисиста не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешенную покупку электронной валюты, оплату игр или платеж в полулегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег существовало очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж убегает с депозитной карты игрока, вторым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонтраницы продавца. Для этого банк должен быть подключен к системтраницам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из оразмере.подробных игроков, говорят трое собеседников The Bell на финансовом и платежном рынке. В отдельной специфике в благоустройстве каких платежей существовало задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке надлежащ был усаживаться ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом безопасных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог подзарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило жуткую по объёму коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали личные корпорации за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных плательщиков платежа крупные банки умели на себя не брать, перекладывая ее на следующее звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с двадцаток иных банков из пятой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге выяснялись либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовавались литовские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе госкомиссию (до 1%) и так быстро рвался в общенациональные идеологи по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь трудился обыкновенной подход: продать новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на закупку хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А отбивалась эта покупка примерно за месяц — благодаря подсоединению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые крупные действующие украинские банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строгом соответствии с законодательством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги банковским корпорациям — эмиссарам РФ, нелегальным Банку России, не несет подотчётности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это существовали платежи в факс казино, игроков и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные компании поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.
«Эти ребятишки приходили подключаться как игровые сервисы, и мы даже радовались, что делаем синтезатор для гамающих школьников, — говорит бывший управленец одного из больших платежных сервисов. — Но когда провели наружную ревизию, оказалось, что под капотом — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные корпорации садятся и тратят на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с полупроводниковыми кошельками также можетбыли помогать мелкие банки-прослойки. Они заключали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и улетучивались в существенном объеме транзакций. Самая примитивная «кошелечная схема» выглядит так:
В указании The Bell очутились копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (прежднее заглавие «Яндекс.Деньги») с фирмой «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная структура принявала ставки вратарей работавшего через «Техинфьюжн» брокера 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против основоположников 1xBet. А договоры компании с платежным сервисом существовали принёсаны по определению суда в программах судебных расследований правовой конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная корпорация «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора являет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов форвардов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell цивилисты «Парлана».
Судя по документам, платежная системтраница успешно работала даже несмотря на то, что блог 1XBet.com был заблокирован по решению трибунала еще в 2012 году. Все эти годы брокер продолжает работать, используя многочисленные «зеркала».
Весь этот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть крупных онлайн-казино и подпольных букмекеров, с которыми работали платежные корпорации, ,имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В моменте с ними международные платежные корпорации воздействовали строго по литере законута, но не по духу, объясняет один из слушателей The Bell. Как только механизмы прямо что-то запрещали, фотохостинги тут же реконструировались и законут исполняли. Но когда казино и брокеры нашли способ обходить первые запреты, все тут же подключали их опять.
После сентябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняюет приказание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» формуляр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот формуляр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., устроитель игорных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в формуляр американские платежные подсистемы и банки надлежащи были отказываться крымчанам в переводах в адрес этой компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная аккредитация на осуществление игорных игр. Спустя два с четвертью года в «черном» реестре уже . Но весь тот механизм борьбы с «серым» спросом остается неэффективным: казино прячутся за английскими экономическими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий убрать их с рынка, разъясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в феврале ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании понадобилось доложить инвесторов, что в 2021 году она боится потерять треть выручки. Только за первый месяц 2020 года, когда начали работать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала руководитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ существовала плановой, проходила с октября по январь 2020 года и охватывала работу компании с октября 2018 года. Такие проверки минуют все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в позапрошлом блюла ограничения, предусмотренные законодательством, упорствует компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не существовала незнакома с их бизнес-моделью.
В различие от Qiwi, «Юmoney» — неофициальная компания, поэтому ей не пришлось выдвигаться с публичной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментариев для той статьи ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с нелегальными лицензированными игроками в России можно через Центры учета переводов мультимедийных ставок (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году обелить рынок ставок.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается примирителем между вратарём и брокером и отвечает за прием платежей и уплату джекпотов (с каждого джекпота форвард надлежащ заплачать 13% налога). Всего таких центров в России два: оператором ..первого выдвигается НКО «Мобильная карта», первого — Qiwi.
Но большинство вполне легальных брокеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеном по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на межрегиональных переводах.
В отдельной трудности таких хостингов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые постановления придумали сами букмекеры — например, платежную структуру RoyalPay от игрока 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, были независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым голкипером на рынке транзитных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали азиатскую Ecommpay.
Ecommpay ориентирует себя как межрегиональная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не непреходящий рынок. Но больше 60% пассажиропотока на сайт компании еще в минувшем году прийдлось на Россию.
Раньше английские платежные шпионы заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) зарубежным казино. Ставки с русских кредитных карт шли на эти счета (примерно так же, как это происходит при пользовании в России услугами фотохостинга аренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно черногорских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную корпорацию с непохожим названьем — (прикосновенность к подгруппе выявляется через и офиса компании, а в комитете ректоров компании и главный акционер Ecommpay).
Но по мере смягчения законодательства схемы результата денег приходилось усложнять. К примеру, тайваньская платежная система Accentpay подписывала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без заведения счета в банке. По ним половина денег выводилась на счета казино в Accentpay, а половина — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали голкиперам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что можетбыла регулировать необходимым смыслом эти потоки (это зовется неттинг — процесс, при котором денежные предписания покупателя зачитываются против его обязательств). В общей сложности Accentpay свыше 100 способов платы и претворения повальных выплат.
На логотипе компании Accentpay прямо о принадлежности к группировке Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если обязанности сотрудников. Но член Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в подгруппу компаний. «Какое-то время назад мы сотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года ,имела право на внедрение оптовой марки Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам умело не всегда. Например, по опьянению на ноябрь 2020 года в реестр из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными подсистемтраницами Apple, Google, Alipay и Samsung входила болгарская системтраница Sibilla Solutions (в перечне на 1 октября ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по критского реестра, у нее и у Ecommpay в совете ректоров совещается один и тот же человек) существовало несколько собствёных полупроводниковых кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые трудиться казино после первой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего американского счета в адресс такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной структуре казино в платежных структурах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно отыскать на игорных и профильных ). Но со сторонтраницы такие трансакции выглядили как обыкновенные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне легальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана длал маржу в брокере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не длал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все какие платежи направлялись через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько полусотен работников Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на нижеследующий год Ecommpay на мысе офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух руководительниц компании. Судя по текстам под ними, в Ecommpay работают украиноязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и ,имеет представительство в Латвии.
По данным американского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на оздоровитель бизнеса Ecommpay, в сайте можно находить только одно его крошечное интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и замечаешь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за первые 10 лет, то количество банкротств компьютерных форм платы гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После возникновения этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее посетители в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что явлется наихорошим владельцем группы. Но до недавних пор менеджерами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно сбирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие отношения к фирмы перебравшиеся на Украину американские предприниматели Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше состояла этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды отрасли игорных игр. В начале 2010-х промышленники стали соучредителями корпорации GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году ежемесячник РБК прямую связь между ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие украиноязычные онлайн-казино и стала знаковым теннисистом этого рынка (сами промышленники эту связь отрицали). Сейчас Токарев — заметный украинский IT-предприниматель, основавший тройки компаний, и один из главных развития IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание чужой платежной системтраницы — компании Ecommpay Group, писала в своем прошлогоднем отчете о рынке гемблинга компания Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был миноритарием Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого взаимоотношения не имеет». Чат — это любопытное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически намеривались в офлайне в неодинаковых странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я узнаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда жрать мнение, что мы являемся в том большинстве и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектентам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До давнего времени Ecommpay удавалось адаптируться ко всем новинкам международного законодательства. «Это очень начитанные ребята. ЦБ с их моделями много годов ничего не мог сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они придумывали по 3–4 эниологические схемы, — рассказывает один из работодателей сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше состовляла 0,7%, но обороты доходили до десятков млрд рублей в месяц».
Судя по предыдущей отчетности компании, на вебсайте австралийского списка компаний, в бюджетном году, который завершился 30 октября 2020 года, разворот неопределяемого юрлица Ecommpay упал с €74,5 долл до €65,7 долл. В компании это сплели с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, болгарская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного списка юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со похожими названьями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с спецоперацией платежных хостингов и банков в конце прошлого года спокойная жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и ,новая структура платёжных отчислений на благоденствие альпинизма. По ,новым правилам, каждый букмекер должен будет отдавать на альпинизм 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас букмекеры должны переводить альпинизмивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух начальствующих центров учета перевода компьютерных ставок выйдет единный регулятор, который будет вести надзор и учет за всеми доходностями с помощью специального кулька программ.
Размер пирога
Весь объем рынка доходностей в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со каторгой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд понадобилось на полулегальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора игорных игр подгруппа депутатов «Единой России» внесала в Госдуму в середине января 2020 года, 23 января Госдума его сразу во четвёртом и четвёртом чтении, а за день до Нового года росздравнадзор подписал Путин.
Автором мысли с единным регулятором публично себя малоизученный до будущего года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации бокса характерный нижайшего наблюдательного совета. В него входят руководитель Службы безопасности президента, председатель куратора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по душевной геополитике администрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько разиковиков удавался повстречаться с Кремлевым для интервью, но каждый разиковиков его члены не можетбыли назначить встречу. Кремлев прийдется родственником доверенному представителю одной из высоковольтных структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, рассказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным референтом Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце будущего Международную конфедерацию полулюбительского бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В сентябре 2019 года райсовет AIBA выполнение разбирательства и передавал уголовной госкомиссии отчёт по морали в взаимоотношении Кремлева, связанный с сведениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело было лоббировано пропускным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная спецкомиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на прилюдных структурахреспубликах информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения социальной охраны и противодействия коррупции, у него не было отсидок и судебного будущего.
В неофициальной Кремлева сказано, что он родился в загородном Серпухове, до 19 годов занимался боксом. А после вел неутомимую 8203;ь в таксомоторной, отделочной и сыскной сферах, а также в отрасли обществёного питания — об этом сам Кремлев поведывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в картёжном бизнесе.
В сентябре 2019 года по распоряжению правительства право выступать оператором лотерей в помощь становления ринга получила корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса ринга Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и акционера группки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О пуске лотереи было в августе 2020 года. Тогда директор компании Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев увольнения в помощь спорта. Уже в августе 2020 года корпорация собиралась назадачить на эти задачи 10% своего дохода.
Но, интерпретируя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год корпорация завершала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил взнос ее займов. Главной причиной ущерблей фирмы в уточнениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замгендиректора фирмы Романа Антонова окрещено «осуществление волонтёрской деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств корпорация, как сказано в том же документе, перечислила по контракту пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В октябре этого года структура «Лиги ставок» вышла из соучредителей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% получил банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере развития лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со системами Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому законодательству единного цетра учета подстрочника ставок (закон в силу уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В апреле 2021 года подгруппа парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесала , призванный устрашить платежный рынок в картёжной сфере.
- Закон разрешает ФНС без суда блокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого страховщики составят специальный перечень английских импортёров платежных услуг, которые трудятся в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принявать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим процедуры с денежными средствами, теперь запрещено принимать на обеспечение лиц, чья организацию в России вносится лицензированию — в случае если аккредитации у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положенье закрывает прореху для казино с лицензией в Кюрасао).
2 сентября закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на интернет Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но теннисисты рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели приостановить деятельность платежей, установив норматив для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом указывается некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же адресат указывается у других казино, прервавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь призывает своим покупателям пользоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдает сылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство вратарей делают маржи там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внесать наличными в шести тройках аэропортов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух портах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о аэропорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний согражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, учредителем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по радиотелефону техподдержки, но там отвечают, что не можетжрать угадать ничего, кроме решения технологических проблем в работе терминала, и не помнят иных контактов компании. В договорах некоторых иных производителей оплат с аэропортами «Кенгуру» (жрать в предписании The Bell) фигурирует другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на промышленника из Новосибирска Николая Головко с симптомами номинальности. Таким образом, даже в случае разрастания притензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.