Фальшивое «золото партии» Валентины Романовой, Андрея Куликова и Олега Гайданова

Сейчас у нас период «транзита», то есть передачи власти и денег от старших поколений элиты наследникам. Но формирование потомственной аристократии в нашей стране началось не вчера, а ее корни часто уходят в советскую номенклатуру. И чем длиннее история «рода», тем сильнее он обрастает связями.

Пожалуй, одной из первых семей, которой удалось превратить этот принцип в бизнес-модель, стали владельцы кредитного учреждения «Банкхаус Эрбе» Валентина Романова и ее сын Андрей Кулаков. Романова, в свою очередь, дочь многолетнего секретаря ленинградского обкома и члена доперестроечного Политбюро ЦК КПСС Григория Романова. И супруга , который в 1994–1995 годах был заместителем (на короткий срок — даже и.о.) Генпрокурора. В девяностых Романовой удалось не растерять старые связи и приобрести новые, что могло оказать определяющее влияние на развитие семейного бизнеса. Но теперь репутация клана под вопросом — потому что «Банкхаус Эрбе» был продан и, судя по всему, дважды.

Собственниками «Международного банка храма Христа Спасителя» Романова и Кулаков стали после кризиса 1998 года, когда вложения в банковский сектор не казались очевидной стратегией. Однако Андрей нашел новую по тем временам нишу — private banking, предполагающую монетизацию связей, превратив старых друзей в новых клиентов. Поэтому банк переименовали в более подходящий бутиковому формату «Банкхаус Эрбе», а в состав его правления помимо Кулакова, Романовой и Гайданова вошли бывший министр финансов РФ Владимир Пансков и бывший же министр энергетики Александр Гаврин. Обычным клиентам «с улицы» вход в банк был заказан.

[, 23.04.2008, «Банк Храма Христа Спасителя переименован в Банкхаус Эрбе»: ЗАО «Международный Банк Храма Христа Спасителя» (МБХХС) — это небольшой по размеру активов банк. По данным совместного рэнкинга «Интерфакс-ЦЭА» и «Банки.ру», на 1 января 2008 года он занимал 444-е место по размеру чистых активов (2,2 млрд рублей). Создан в 1991 году Московской Патриархией и рядом других церковных организаций Русской Православной церкви. Не так давно начал специализироваться на предоставлении услуг private banking и сейчас представляет собой, по словам его руководителей, банковский бутик, «где клиента будут знать лично, а он будет иметь возможность по всем вопросам обращаться к личному менеджеру».

Его акционеры — ООО «Император-2000» — 19,7%, ООО «Кэвин-М» — 19,6%, ООО «Глобал Экспресс» — 19,7%. По 20% акций банка принадлежит президенту банка Валентине Романовой и автору письма Андрею Кулакову. В совет директоров МБХСС входят член консультативного совета при Генпрокуратуре, член экспертного совета комитета Госдумы по безопасности Олег Гайданов, член Совета Федерации , а также Владимир Пансков, работавший с ноября 1994 по август 1996 министром финансов РФ.]

В последние годы «Банкхаус Эрбе» приносил пусть и стабильную, но небольшую прибыль, а главный в семье финансист Андрей Кулаков тем временем перебрался в Канаду. Тогда Романова задумалась о продаже банка — чтобы было с чем встречать 70-летний юбилей. Она не просто вступила в переговоры с потенциальным покупателем, но и заключила договор купли-продажи с российским бизнесменом и банкиром Павлом Комиссаровым. В сентябре и декабре 2017 года Комиссаров заплатил 13,7 миллиона долларов за приобретение 59% акций, оформленных на компанию MENAL FOUNDATION (Лихтенштейн) (документы, подтверждающие сделку и проведение расчетов по ней, есть в распоряжении редакции). По итогам этой части сделки собственниками MENAL FOUNDATION стали представители Комиссарова Сосновская, Нерознак и Попов.

Точнее, должны были стать, ведь юридически этот статус приобретается после государственной регистрации сделки, которую в отношении кредитных учреждений проводит . Но, как указывает Павел Комиссаров в заявлении первому заместителю председателя Банка России Дмитрию Тулину, Валентина Романова, получив деньги, якобы так и не направила в адрес регулятора соответствующие бумаги. Поэтому продолжала числиться владелицей практически всех акций. По словам бизнесмена, Романова якобы отказывалась передать документы по сделке даже ему и его представителям, пока он не оплатит приобретение всех 100% акций.

В письме Тулину Комиссаров утверждает, что не обратился в суд и правоохранительные органы потому, что оберегал репутацию банка, который уже не без оснований считал своим. Впрочем, в ходе переговоров, длившихся несколько месяцев, со стороны Комиссарова поступило и альтернативное предложение — вернуть уплаченные деньги. Но Романова проигнорировала и его и вообще перестала выходить на связь. Вы наверняка слышали о подобных инцидентах, например, при онлайн-покупках, но тут все же речь идет не о пылесосе и не о подержанном автомобиле, а о целом банке.

Участники рынка на условиях анонимности рассказывают, что, по утверждениям владелицы «Банкхаус Эрбе», она якобы едва не стала жертвой мошенников и рейдеров, пытавшихся отобрать у нее банк. Судьба 13,7 миллиона долларов при этом не уточняется.

Тем не менее, как следует из письма Комиссарова, от идеи продать кредитное учреждение Романова так и не отказалась, напротив, весной этого года вступила в активную фазу переговоров с «Джей энд Ти Банк».

Это российское подразделение восточноевропейской финансовой группы J&T Banka, головной офис которой находится в Праге, а материнская компания зарегистрирована в Словакии. Между чешскими и словацкими бизнесменами из J&T и экс-собственницей «Банкхаус Эрбе» Валентиной Романовой могут существовать деловые и личные связи. Одним из ведущих топ-менеджеров J&T Banka был Васил Шевц, сын Йозефа Шевца, видного деятеля чешских коммунистов как до, так и после падения в Чехии (входившей в состав Чехословакии) коммунистического режима. Похоже, здесь мы тоже имеем дело с потомственной аристократией. Но есть любопытный нюанс. Конечными бенефициарами группы выступают граждане Республики Словакия Йозеф Ткач и Иван Якабович, каждый из которых контролирует по 45,05% акций общества, а также граждане Китая Су Вэйчжун (4,01%), Ли Юн (3,77%), Зан Джанюн (1,80%), Чжэн Сюнбин (0,22%) и Джуан Миаджонг (0,10%). То есть китайцам принадлежит почти 10% чешско-словацкой финансовой группы.

Сделка уже завершена. Это подтвердили представители «Джей энд Ти Банка» в ответ на запрос редакции. Но они не уточнили, предупредила ли их Валентина Романова о том, что они оказались не первыми покупателями и что сделка может быть оспорена Павлом Комиссаровым в суде. Если ее не отменит Центробанк, получивший заявление предпринимателя и подтверждающие документы.

Мы направили официальный запрос в «Банкхаус Эрбе» на имя Валентины Романовой, чтобы выяснить, по какой причине не были исполнены обязательства по сделке и не возвращены деньги. Вскоре в редакцию перезвонила сама Валентина Романова. Она подтвердила факт сделки с «Джей энд Ти Банком», но вместо пояснений по сути финансовых взаимоотношений с Павлом Комиссаровым пригрозила нам «разборками со Следственным комитетом»:

— Ваше обращение послужило для нас прекрасным поводом обратиться в правоохранительные органы. Одно дело телефонные разговоры, а здесь документ. У меня муж — бывший заместитель генерального прокурора и начальник Следственного управления Генпрокуратуры. Когда я ему прочитала ваше письмо, он посоветовал мне его под стекло положить как образец. Есть что обсудить в СК. Как оградиться от этих поползновений.

Сделку с «Джей энд Ти» российский Центробанк согласовал относительно недавно, и если бы были вопросы, он ничего бы не согласовал. Но если вы пойдете по пути каких-то инсинуаций и публикаций, то смею вас заверить, что если не второй стороной, то третьей стороной в наших разбирательствах со Следственным комитетом будете вы.

Подтверждение Цетробанка есть у стороны, приобретавшей наш банк. [Через некоторое время] «Эрбе» потеряет лицензию и станет частью банка «Джей энд Ти». Это произойдет в ближайшие пару месяцев. Вы можете просмотреть историю «Банкхаус Эрбе» и убедиться, что у нас не было ситуаций, которые привлекали бы какие-либо органы. Мы будем готовить заявление Бастрыкину. Очень хорошо, что есть бумага. Я же не могу сказать: господа, я прошу возбудить уголовное дело, потому что мне позвонили по телефону. Ни одна фраза, написанная у вас, не имела и не имеет никаких подтверждений.

Вопреки предположениям Валентины Романовой, документы, подкрепляющие обращение Комиссарова в ЦБ, как и само это обращение, в распоряжении редакции есть. Тем интереснее будет посмотреть на «разборки со Следственным комитетом», если до них дойдет дело.

Виктор Петров

Оставьте свой комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *